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WealthNavi(ウェルスナビ)の運用実績公開!利用してみてのメリット・デメリットも解説

こんな人にオススメ
  • リスクを最小限に、手軽に投資を始めてみたい
  • 隙間時間で投資にチャレンジしてみたい
  • ロボアドバイザーが気になっている

最近、AIが発達し色々なサービスで活用され始めています。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」もその1つであり、「感情に左右されず、全自動で資産運用を行う」ロボアドバイザーとして人気のサービスです。

今回は「WealthNavi」の概要やメリット・デメリットを実績も含めてご紹介します。

ステテコ
ステテコ

資産形成の1つの手段として参考になればと思います!

この記事を書いてる人

ステテコ

  • 30代理学療法士(転職2回、急性期病院勤務)
  • 30代からでもできる資産形成や副業、PT向けコンテンツを発信
  • 貯金0円→総資産300万円到達

毎月1万円の積み立てで+285,632円(+35.7%)

執筆時点での運用総資産額ですが、評価額として円換算にて+285,632円(+35.7%)となっています。

元金の30万円から開始し、1万円/月の積み立てを約4年間続けていました。

開始当初は疑心暗鬼な状態でしたが、全自動で順調に資産を増やしました。

WealthNavi(ウェルスナビ)とは?


公式HPより引用
利用者数41万人※1
預かり資産1兆3,000億円※2
運用対象投資信託
対象銘柄米国株式、外国株式、債券、REIT、金
手数料※3通常口座:1.1%
新NISA:0.693〜0.733%
ポイント投資×
新NISA対応
(つみたて投資枠・成長投資枠)
最低投資金額1万円

※1 2024/7/4 時点※2 2024/9/30 時点※3 税込・年率表記

「長期・積立・分散」の資産運用を全自動でお任せできる資産運用サービスです。

ロボアドバイザー(通称「ロボアド」)にて感情に左右されない適切な資産運用を行なっています。

ステテコ
ステテコ

最近では石原さとみさんがCM出演しています

WealthNavi(ウェルスナビ)のメリット

全自動で簡単運用できるシンプルな操作性

なんといっても購入から運用まで全て行ってくれることが一番のメリットです。

開設手続き後は、引き落とし用の口座に入金しておくだけでOK!

ブラウザやスマホの専用アプリから資産状況やポートフォリオを簡単に確認できます。

ステテコ
ステテコ

シンプルで使い勝手も良いです

リバランスを自動でやってくれる

公式HPより引用

長期で効率よく積み立てていくためにはリバランス(資産のバランス調整)が重要とされています。

初心者がリバランスを行うのはとても難しく、失敗すれば資産が減ってしまうリスクがあります。

しかし、「WealthNavi(ウェルスナビ)」ではリバランスを自動で行なってくれます。

ステテコ
ステテコ

何もかもやってくれるなんて…凄すぎる

初心者〜投資慣れしている人まで幅広く対応

「WealthNavi」は世界の富裕層や機関投資家の資産運用アルゴリズムを軸とし、ドルコスト平均法で運用します。

リスク許容度に合わせた運用方針を組むため、投資初心者でも高度な知識を必要とせず安心して利用できます。

また、銘柄選択や購入などの時間は一切かからないため、忙しい方にもオススメです。

ステテコ
ステテコ

誰でも使えるメリットがあります

新NISAが利用できる

公式HPより引用

普通口座だけでなく、「おまかせNISA」というサービスで新NISA(つみたて投資枠・成長投資枠)が利用できます。

自動で運用でき、なおかつ運用益が非課税となるのはWealthNaviの大きな特徴の1つです。

ステテコ
ステテコ

「全自動運用×非課税」という最強コンボです

条件によって手数料が安くなる

「WealthNavi」では以下の条件の際に手数料が割り引かれます。

  • 通常口座の場合:長期割として最大0.9%(税込0.99%)
  • 新NISA口座の場合:年率0.6〜0.9%(税込0.66〜0.99%)

提携サービス(WealthNavi for 〇〇)は対象外

さらに、新NISAの長期割適用になると年率0.54〜0.60%(税込0.594〜0.660%)まで手数料を抑えることができます。

ステテコ
ステテコ

運用資産や保有期間によって手数料が安くなります

WealthNaviのデメリット

自分で運用するよりも手数料が高め

WealthNaviの手数料の内訳は以下の内容になっています。

  • 預かり資産の1%(現金部分を除く年率・税込1.1%)
  • 3000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く年率・税込0.55%)
  • 年率0.07%~0.13%程度のETF保有コスト

実質1.07〜1.13%程度の手数料が発生するため自身で運用する場合と比べると高くつきます。

この手数料を高くとるか、安くとるかは意見が分かれるとこです。

ステテコ
ステテコ

知識を必要とせず全自動運用を考えると、悩ましいところ…

元本割れのリスクがある

「WealthNavi(ウェルスナビ)」も投資商品のため常に元本割れのリスクがあります。

実際、コロナショックやウクライナ情勢のときは資産状況は大きく下落(最大-21%程)しました。

ステテコ
ステテコ

このタイミングの前後で始めたユーザーの離脱率は高かったですね…

PFを自身で調整できない

公式HPより引用

WealthNaviではロボアドバイザーで運用するため、感情のない資産運用を行っていきます。

そのため、リスク許容度で定めたPF(ポートフォリオ)を自身で調整することはできません。

ステテコ
ステテコ

PFをカスタマイズしたい人には不向きです

最低投資金額・積立金額が高い

「WealthNavi(ウェルスナビ)」の最低投資金額・月の積立金額は1万円からになっています。

サービス開始当初よりは減額されましたがやや高い傾向にあります。

ステテコ
ステテコ

ちなみに私が始めた当初の最低投資金額は30万円でした…

まとめ:WealthNavi(ウェルスナビ)は幅広いニーズに対応したサービス

  • WealthNaviは片手間でも運用できる投資初心者に安心の資産運用サービス
  • 引き落とし口座にお金を入れるだけで面倒な手間を自動で行ってくれる
  • 自身で売買するよりも手数料が割高

知識がないと結果を出すのが難しいのが投資の世界。

忙しくてなかなか時間がとれないことがあるはずですが、WealthNaviでは全自動のため新たな知識は必要ありません。

投資初心者から忙しい人まで幅広く対応できる資産形成サービスといえるでしょう。

ステテコ
ステテコ

長期的に安心して資産運用を行えます!

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